Carrières dans votre région Guide resto Avis de décèsÉdition Électronique Rabaischocs.com

Recherche

Recherche par terme

Journaliste

Date de parution

_

Catégories

Chroniques

Retour

17 mars 2021

Des conseils adaptés à votre réalité

chronqiue financiere

La chronique financière

Durant cette dernière campagne REER, on m’a abordé à quelques reprises pour connaître mon opinion sur l’utilisation des robots-conseillers comme méthode d’investissement.  Les gens ne souhaitant pas rencontrer de conseiller en sécurité financière ou de planificateur financier, peuvent en effet avoir recours à un robot-conseiller.  Sachez toutefois, qu’il n’y aura pas d’accompagnement humain ni de conseils financiers.  Le client devra répondre à des questions sur le site Web du robot-conseiller afin de déterminer son niveau de risque.  Quelques jours plus tard, il se verra attribuer un portefeuille modèle préétablis.   

La pandémie m’a fait réaliser à quel point les gens trouvent difficile d’être limité dans leurs contacts humains.   Je me réjouis de constater que notre rôle d’accompagnateur dans la création et la réalisation d’un plan financier auprès de nos clients demeurent privilégié.  Quelques soient les projets, l'achat ou le refinancement d'une maison, le remboursement de dettes, congé sabbatique, changement d'emploi, préparation à la retraite, maximisation de la valeur successorale; les gens veulent obtenir des conseils personnalisés et adaptés à leur réalité.  Est-ce qu'ils prennent la bonne décision?   Chaque projet demande réflexion et conseils.

La période d’accumulation est cruciale pour bien préparer sa retraite.  On le dit « le temps est votre meilleur allié ».  Lorsqu’arrive la retraite, il importe de regarder avec soin les différentes alternatives au niveau des décaissements, des volets fiscaux et successoraux.  Il faut surtout s’assurer que les revenus de retraite seront suffisants.  Puisque ces évaluations doivent idéalement êtes faites plusieurs années précédant la retraite, l’accompagnement humain est une décision sage et appropriée.

Contactez-moi et nous regarderons ensemble vos projets de retraite!

sylvain.bellerose@sfl.qc.ca

https://www.sfl.ca/

robot conseiller

Politique d'utilisation Politique de confidentialité

Agence Web - Caméléon Média